自“进击大财富管理时代”的口号提出至今，有相当一部分银行机构的前台人员仍受制于“管户覆盖不足”“专业提升周期长”“沟通维护成本高”等痛点，而这些痛点在投资市场波动的环境下被无限放大。作为一站式服务的AI科技领航者，百融云创凭借生成式AI技术，银行财富管理业务带来了全新助力与增益，在针对一家银行的赋能实践中，百融云创为其带来了诸多改观：
在内容侧，生成式AI能够模拟人类思维模式，通过对海量知识的学习和训练，以文本、语音、图片和视频等形式创造新的内容，且这些内容创造的边际成本很低，如果是在专业的知识库内进行训练，则意味着生成式AI将以成本更低、效率更高、专业性更强的方式赋能一线人员与客户间的交互，而且这种交互将直接作用于金融产品成交和转化的环节，打通了从数字化基础设施建设投入到产出成效的最后一公里。
在经营侧，过去，人工客户经理的管户规模存在着上限， 800 人可能就是“天 花板”，但财富管理的客户规模以千万计，绝大多数的客户处于被“放养”的状态。在客户洞察、服务匹配、客户沟通、资产配置建议、投资组合、智能下单等全业务流程里，生成式AI能够自动化地帮助从业人员完成大量相关工作，并根据客户的财富管理目标、风险偏好、自身状况等因素，为其量身定做组合方案。哪怕是面对万级的长尾客户，也能够让规模化和个性化服务同步发生。
在体验侧，生成式AI让普通客户也拥有了高度专业且随用随有的“私人顾问”。在不断的交互过程中，客户能够全面准确理解理财产品和未来市场的发展趋势，减少自身困惑，慢慢累积出对某产品、服务人员乃至金融机构的“信任”。
经过一段时间的运行，与行方原有模式相比，营销响应率提升了 11 倍，AUM也得到大幅增长。