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马上消费金融提醒您守护钱袋子,严厉打击非法集资

2020-11-09 17:56用户投稿

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是一种犯罪活动,是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。近期,有一些不法分子利用微信群、QQ群、朋友圈、微博等渠道进行非法集资活动。下面,马上消费金融为大家梳理了非法集资的套路,一起来学习“知识点”,远离非法集资,守住钱袋子,才能护好我们幸福的家。

马上消费金融提醒你:非法集资常见套路之引诱客户上当

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4、通过会员卡、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5、以商品销售与返租、回购与发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

7、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

8、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

9、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

马上消费金融提醒你:典型“四部曲”之识破非法集资活动

第一步:画饼。

非法集资人会以“新技术”、 “新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生不容错过的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

第二步:造势。

非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”、“政府批文”;公布一些公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心进行。

第三步:吸金。

非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

第四部:跑路。

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。

马上消费金融温馨提示,投资理财是好事,但在投资的过程中,一定要擦亮眼睛、时刻警惕上当受骗。此外,马上消费金融提醒大家,防范非法集资需要警钟长鸣,切勿贪图高额回报而让自己血本无归,未来,马上消费金融将与消费者一起严厉打击非法集资,为维护金融稳定,创造和谐社会做贡献。

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